{"id":25,"date":"2022-03-29T09:07:22","date_gmt":"2022-03-29T09:07:22","guid":{"rendered":"https:\/\/bailen20.com\/actualidad\/?p=25"},"modified":"2022-03-31T14:54:18","modified_gmt":"2022-03-31T14:54:18","slug":"que-funciones-tiene-un-asesor-financiero","status":"publish","type":"post","link":"https:\/\/bailen20.com\/actualidad\/archivos\/25","title":{"rendered":"\u00bfQu\u00e9 funciones tiene un asesor financiero?"},"content":{"rendered":"<p>Si empiezas a encontrar dificultades para gestionar tus finanzas o las de tu empresa, quiz\u00e1s te venga bien buscar ayuda especializada. Te interesar\u00e1 ponerte en contacto con un <strong>asesor financiero<\/strong> capaz de <strong>guiarte y encauzar un plan de inversi\u00f3n<\/strong> adecuado con el que obtener una rentabilidad \u00f3ptima. Ante esta situaci\u00f3n, ser\u00e1 conveniente que te <strong>informes de qu\u00e9 funciones tiene un asesor financiero<\/strong>, de manera que, si recurres a sus servicios, tengas claro c\u00f3mo ayudar\u00e1 a conseguir tus intereses. Aseg\u00farate de que contar\u00e1s con la soluci\u00f3n m\u00e1s adecuada a tus necesidades.<\/p>\n<p>Por eso, en este post vamos a explicar <strong>qui\u00e9nes <\/strong>son los asesores financieros y <strong>c\u00f3mo<\/strong> pueden aportar soluciones para una correcta planificaci\u00f3n de las inversiones.<\/p>\n<p>&nbsp;<\/p>\n<p><strong><u>\u00bfCu\u00e1l es la preparaci\u00f3n de un asesor financiero?<\/u><\/strong><\/p>\n<p>En realidad se trata de una labor muy especializada que puede asumirse tras realizar diversos tipos de estudios superiores. Lo que est\u00e1 claro es que este profesional te facilitar\u00e1 mucho las cosas. Contar\u00e1s con s\u00f3lidos conocimientos profesionales relacionados con<strong> \u00e1reas econ\u00f3mico-administrativas,<\/strong>\u00a0tales como, <strong>Econom\u00eda<\/strong>, <strong>ADE<\/strong>, <strong>Contabilidad, Administraci\u00f3n\u00a0<\/strong>o\u00a0<strong>Finanzas<\/strong>\u2026<\/p>\n<p>Despu\u00e9s ser\u00e1 necesario obtener<strong> un certificado<\/strong>, un requisito que garantiza la cualificaci\u00f3n de estos perfiles profesionales conforme a la normativa de la CNMV (Comisi\u00f3n Nacional del Mercado de Valores).\u00a0La propia CNMV indica en su p\u00e1gina web \u201cuna relaci\u00f3n de t\u00edtulos asociados a distintas organizaciones y universidades que han acreditado el cumplimiento de los requisitos recogidos en la Gu\u00eda T\u00e9cnica que la CNMV aprob\u00f3 en junio de 2017, en atenci\u00f3n a lo que establece MiFID II. Algunos de ellos acreditan capacidad para asesorar e informar y otros solo para realizar labores de informaci\u00f3n, en funci\u00f3n de la formaci\u00f3n que imparten\u201d. (La MiFID -Markets in Financial Instruments Directive- es una directiva europea que regula la prestaci\u00f3n de servicios de inversi\u00f3n)<\/p>\n<p>Como ejemplo, uno de estos certificados es el <strong>EFA, <\/strong>el cual otorga la\u00a0<strong>EFPA\u00a0<\/strong>(Asociaci\u00f3n Europea de Asesor\u00eda y Planificaci\u00f3n Financiera). Seg\u00fan explica dicha organizaci\u00f3n, las certificaciones profesionales \u201cnacen con la idea de convertirse en <strong>est\u00e1ndares de ejercicio profesional<\/strong>. La diferencia con las titulaciones acad\u00e9micas es que no son de por vida; una vez obtenidas se debe garantizar bienalmente que se ha realizado la suficiente formaci\u00f3n continua para mantenerse actualizado profesionalmente\u201d.<\/p>\n<p>&nbsp;<\/p>\n<p><strong><u>\u00bfQu\u00e9 es un asesor financiero?<\/u><\/strong><\/p>\n<p>El <strong>asesor financiero<\/strong> es un profesional, por tanto, correctamente certificado y especializado, capaz de <strong>hacer recomendaciones y gestionar las finanzas de una persona o una empresa<\/strong>, aportando soluciones para la gesti\u00f3n y administraci\u00f3n de sus fondos, ahorros, ingresos y patrimonio. Una labor de <strong>asesoramiento en materia de inversi\u00f3n<\/strong> que se har\u00e1 de forma personalizada, teniendo en cuenta las peculiaridades de cada cliente -edad, situaci\u00f3n familiar, posici\u00f3n laboral, capacidad de riesgo\u2026- , en definitiva, sus necesidades espec\u00edficas.<\/p>\n<p>&nbsp;<\/p>\n<p><strong><u>\u00bfCu\u00e1l es la funci\u00f3n de un asesor financiero?<\/u><\/strong><\/p>\n<p>Una vez rese\u00f1ado el perfil de este profesional y su necesaria cualificaci\u00f3n especializada, vamos a concretar qu\u00e9 <strong>funciones tiene un asesor financiero<\/strong>. El \u00e1mbito de actuaci\u00f3n podr\u00e1 ser la empresa o un particular, si bien las funciones no variar\u00e1n.<\/p>\n<p><strong>En Bail\u00e9n 20 tenemos una experiencia de m\u00e1s de 40 a\u00f1os<\/strong> trabajando en <a href=\"https:\/\/www.bailen20.com\/asesoramiento\/financiero\/\">asesoramiento financiero<\/a>, tanto de particulares, como de empresas. De ah\u00ed que nuestro equipo de profesionales est\u00e9 preparado para ofrecer el mejor servicio, estableciendo la hoja de ruta m\u00e1s conveniente para cada cliente.<\/p>\n<p>El asesor financiero desarrolla un papel decisivo para la evoluci\u00f3n de un negocio, ya que ser\u00e1 la referencia a la hora de <strong>tomar decisiones de inversi\u00f3n<\/strong> en la empresa o particular. Y ser\u00e1 el consultor adecuado para localizar los <strong>productos m\u00e1s beneficiosos<\/strong> y mejorar el capital, rentabilizar las inversiones y reinvertir las ganancias correspondientes.<\/p>\n<p><strong>Este especialista podr\u00e1 ser independiente o trabajar directamente dentro de la compa\u00f1\u00eda.<\/strong><\/p>\n<p>El asesor financiero tendr\u00e1 que <strong>estudiar en profundidad las cuentas<\/strong> de su cliente y as\u00ed detectar sus necesidades, <strong>evaluar oportunidades y poder planificar la mejor estrategia de inversi\u00f3n<\/strong> a corto, medio o largo plazo, tratando con objetividad las distintas opciones con las que seleccionar aquellas que mejor se adapten a cada caso, ya sean fondos de inversi\u00f3n, acciones, planes de pensiones, cuentas de ahorro, bonos, etc.<\/p>\n<p>Adem\u00e1s, deber\u00e1 <strong>conocer al detalle el escenario econ\u00f3mico<\/strong> del momento o el mercado del sector en el que se mueve, los productos disponibles y las condiciones de inversi\u00f3n, lo cual le permitir\u00e1 mayor claridad a la hora de establecer los objetivos financieros.<\/p>\n<p>El asesor financiero <strong>acompa\u00f1a a su cliente en todo el proceso de inversi\u00f3n,<\/strong> y, por ello, deber\u00e1 tener <strong>habilidad para comunicarse<\/strong>, explicarse con transparencia y claridad y <strong>generar confianza<\/strong>. Es importante que pueda entender bien las implicaciones de la inversi\u00f3n que propone y los riesgos que conlleva. La relaci\u00f3n que se establece implica <strong>velar por los intereses del cliente<\/strong> como si fueran propios.<\/p>\n<p>Finalmente, estos profesionales deber\u00e1n ser organizados, ya que es importante que hagan un <strong>seguimiento peri\u00f3dico y registro pormenorizado del plan en el que se especifiquen las operaciones financieras<\/strong> que desarrollen.<\/p>\n","protected":false},"excerpt":{"rendered":"<p>Si empiezas a encontrar dificultades para gestionar tus finanzas o las de tu empresa, quiz\u00e1s te venga bien buscar ayuda [&hellip;]<\/p>\n","protected":false},"author":1,"featured_media":45,"comment_status":"open","ping_status":"open","sticky":false,"template":"","format":"standard","meta":[],"categories":[1],"tags":[],"_links":{"self":[{"href":"https:\/\/bailen20.com\/actualidad\/wp-json\/wp\/v2\/posts\/25"}],"collection":[{"href":"https:\/\/bailen20.com\/actualidad\/wp-json\/wp\/v2\/posts"}],"about":[{"href":"https:\/\/bailen20.com\/actualidad\/wp-json\/wp\/v2\/types\/post"}],"author":[{"embeddable":true,"href":"https:\/\/bailen20.com\/actualidad\/wp-json\/wp\/v2\/users\/1"}],"replies":[{"embeddable":true,"href":"https:\/\/bailen20.com\/actualidad\/wp-json\/wp\/v2\/comments?post=25"}],"version-history":[{"count":3,"href":"https:\/\/bailen20.com\/actualidad\/wp-json\/wp\/v2\/posts\/25\/revisions"}],"predecessor-version":[{"id":65,"href":"https:\/\/bailen20.com\/actualidad\/wp-json\/wp\/v2\/posts\/25\/revisions\/65"}],"wp:featuredmedia":[{"embeddable":true,"href":"https:\/\/bailen20.com\/actualidad\/wp-json\/wp\/v2\/media\/45"}],"wp:attachment":[{"href":"https:\/\/bailen20.com\/actualidad\/wp-json\/wp\/v2\/media?parent=25"}],"wp:term":[{"taxonomy":"category","embeddable":true,"href":"https:\/\/bailen20.com\/actualidad\/wp-json\/wp\/v2\/categories?post=25"},{"taxonomy":"post_tag","embeddable":true,"href":"https:\/\/bailen20.com\/actualidad\/wp-json\/wp\/v2\/tags?post=25"}],"curies":[{"name":"wp","href":"https:\/\/api.w.org\/{rel}","templated":true}]}}